保険代理店CRM

テーマ

課金とプラン ​

スコープ ​

  • 対象は SaaS 利用料の課金のみ。
  • 顧客（保険加入者）からの保険料 / 手数料の集金代行は対象外（資金移動業を回避）。

プラン構造（暫定） ​

プラン想定ユーザーメンバー数LINE 一斉配信ストレージ
Free個人保険屋1TBDTBD
Pro小規模代理店TBDTBDTBD
Enterprise大規模代理店無制限 / 上限大TBDTBD

機能制限値・価格は未確定。

決済プロバイダ ​

  • Stripe / Square 両対応。
  • ADMIN 管理画面でどちらを使うか選択 + API キーを登録する。
  • すべてのテナントは選択された 1 つのプロバイダ経由で決済する（テナントごとの切替はしない）。

カード情報の取り扱い ​

IMPORTANT

カード情報・支払い手段は自前 DB に一切保持しない。 プロバイダ側でトークン化されたものをそのまま使う。CRM 側は以下の参照だけを保持する:

  • provider_customer_id
  • provider_subscription_id
  • provider（stripe | square）

PCI スコープを最小化し、規約 / 法令 / セキュリティのリスクを抑える。

課金フロー（Stripe 例） ​

ライフサイクル ​

未確定 ​